中國的億萬富豪人數正以令人瞠目結舌的速度增長，日前，兩家知名媒體于5月26日聯合發布了《2015年億萬富豪報告》（下稱《億萬富豪報告》），企業高管表示：“2015年一季度，在中國，幾乎每個星期就有一名新的億萬富豪誕生。”一夜暴富的故事比比皆是，在過去的10余年間，消費品及房地產分別貢獻了20%和12.9%的億萬富豪。

 

 

 

與全球的億萬富豪相比，中國的億萬富豪大部分是白手起家，在投資風格上比歐美更為激進。作為迅速積累起財富的第一代富豪，財富的管理和傳承是眼下他們最為焦慮的問題之一。

 

盡管擁有巨額財富，第一代中國億萬富豪在財富管理及傳承上卻還在蹣跚學步的階段。

 

 

 

作為財富管理的手段之一，家族辦公室概念正在進入中國億萬富豪的視野。家族辦公室只服務于財富金字塔尖的頂級人群，中國此前僅有少數的私人銀行提供類似的服務。家族辦公室最早出現于19世紀中葉，在工業革命中暴富的大亨將金融專家、法律專家和財務專家集合起來，專門管理和保護家族的財富和商業利益。五年前，財富管理機構瑞士銀行成立了家族辦公室部門，專門服務于超級富豪。瑞銀（中國）行長陳慶表示，家族辦公室業務將整合瑞銀的投資銀行、財富及資產管理的資源。考慮到財富傳承問題，“家族辦公室還會針對富二代、富三代，是把企業帶上市，還是繼續經營，從這一步開始配合到接下來家族成員的各種安排，到以后的保障，都會事先做規劃。”

 

 

 

職業經理人起源于美國，是指在一個所有權、法人財產權和經營權分離的企業中承擔法人財產的保值增值責任，全面負責企業經營管理，對法人財產擁有絕對經營權和管理權，由企業在職業經理人市場（包括社會職業經理人市場和企業內部職業經理人市場）中聘任，而其自身以受薪、股票期權等為獲得報酬主要方式的職業化企業經營管理專家。

 

 

 

由于中國企業家財富積累的時間都比較短，所以大部分家族客戶重點訴求為保障財富安全，增加以及延續其家族財富。而國外的家族財富管理更多的是建立保持家族財富長久傳承“堅實的結構”：遺囑、資產規劃、信托、稅務策略以及投資。這就意味著三點：首先，得確保能夠按照自己想要的方式完成；其次，必須充分了解，才能把計劃進行下去；最后，必須在數年之內持之以恒。

 

家族信托可以幫助超高凈值人士建立良好的公司治理結構，一方面保持企業的控制權，另一方面也可以避免出現盲目決策導致企業受損，從而誕生真正的“百年企業”。

 

 

 

除了財富傳承，第一代中國億萬富豪還試圖通過戰略性慈善捐贈和影響力投資將個人理念、價值觀、家族文化傳承下去。《億萬富豪報告》中預計，未來10-20年，對健康、住房、環保等方面的社會投資將成新趨勢，中國的富豪也開始支持兼具盈利模式和社會影響力的投資，中國富豪正在極力推進下一代接觸慈善事業，“他們讓子女在有人脈的平臺接觸慈善，接觸其他繼承人，了解在慈善管理方面的選擇。”

 

 

中國億萬富豪正在以不可思議的速度誕生，由于國內特殊情況，國外早已進入成熟期的財富管理體系，中國正在蹣跚學步，提早規劃，讓財富持續傳承。